卡里被盗刷12万一查是“自己”取 原是被冒充办卡

2017-12-04 14:54 东莞阳光网

卡里没了12万 一查竟是“自己”取

原来,嫌疑人购买卡主信息找人冒充去办二级卡共办31张盗刷22.8万

芜湖男子何某银行卡被盗刷12万,让他奇怪的是,经过查询,银行卡被盗刷竟是“正常取款”。近日,警方抓获多名涉案嫌疑人,揭开其中的蹊跷。原来,嫌疑人获得银行卡卡主身份信息后,再寻找相貌相似之人冒充卡主去办理二代身份证和二级银行卡,并将卡主一级银行卡绑定的手机号码修改,再用这张二级银行卡供人取款。

卡未离身却被人“正常取款”

今年3月17日下午,芜湖鸠江区沈巷镇的何某突然收到一连串银行发来的短信交易提示,提示其银行卡总共被取走12万元。对此,何某感觉很奇怪,银行卡在身边,自己没去银行,也没有在网上或商店消费,这么多钱怎么就被人取走了?于是其赶忙报警。

接到报警,沈巷派出所民警来到银行调查,得知何某的银行卡被“正常取款”,也就是有人拿着卡凭着密码来取款的。民警判断,取款人冒用何某的身份信息“克隆”了一张何某的银行卡,再用卡顺利取款。 民警侦查并调查发现,连日来沈巷镇和其他地区发生30余起类似案件,多名被害人都是银行卡在身边却被盗刷。民警加大侦查力度的同时,也要求银行配合公安机关工作,发现异常要及时报警。

买信息找相貌相似人冒名办卡

过了三个多月,某天一男子到沈巷镇某银行,表示之前的卡密码忘记了,来办理二级银行卡密码更改业务。银行工作人员比对发现,其出示的身份证照片与本人有差异,遂向沈巷派出所报警,民警赶到现场将男子控制。

经查,男子叫瞿某,随着审查深入,一个有组织、有分工的犯罪团伙浮出水面。该团伙建立一条犯罪链条,先从非法途径获得银行卡卡主身份信息,再寻找相貌相似之人,冒充银行卡主人办理二代身份证和二级银行卡,并将银行卡真正主人的一级卡绑定的手机号码修改,用这张二级银行卡供人取款。 锁定该犯罪团伙后,警方展开收网行动,在合肥、广州等地共抓获王某等6名同案犯,收缴30余张伪造的二代证、驾驶证等证件。经审查,今年以来,该犯罪团伙冒名办理各种银行卡共31张,盗刷金额22.8万元。

下家买张“卡”要付近万元

通过审讯,王某等人交代说,他们利用下家提供的银行卡卡主身份信息,伪造卡主的身份证,然后通过QQ群寻找容貌相似的“业务员”,冒充持卡人到银行办理二级卡并修改预留的手机号码。

每办成一张银行卡,王某等人就将办成的二级卡、伪造的二代身份证、已经修改预留后的手机号码邮寄给下家,而下家要买这张“卡”需付费近万元,“业务员”从中可获利1000至3000元,王某则获利5000元。 至于收到卡的下家,他们会用这些银行卡登录第三方平台购物或直接刷卡,在被害人毫不知情的情况下,便将卡内资金取走。目前涉案嫌疑人已被刑拘,此案还在进一步调查之中。(张红 李萌)

来源:中安在线
相关新闻
最新评论